曝光创富汇通造假 高息诱惑投资人 涉嫌集资诈骗
您的位置: 首页 > E财网-聚焦关注37 > 正文

曝光创富汇通造假 高息诱惑投资人 涉嫌集资诈骗

曝光创富汇通造假涉嫌集资诈骗

2018-03-13 23:26:58 来源:

  曝光创富汇通 造假涉嫌集资诈骗

  导读:2017年9月6日消息,以p2p名义诈骗行径被普遍曝光后,近期线下理财公司开始以银行承兑汇票为诱饵,进行线下理财骗局。投资人张先生向北京商报记者投诉称,在业务员多次电话推销后,他在一家名为创富汇通投资管理(北京)有限公司(以下简称 创富汇通 )购买了10万

  2017年9月6日消息,以p2p名义诈骗行径被普遍曝光后,近期线下理财公司开始以银行承兑汇票为诱饵,进行线下理财骗局。投资人张先生向北京商报记者投诉称,在业务员多次电话推销后,他在一家名为创富汇通投资管理(北京)有限公司(以下简称 创富汇通 )购买了10万元银行承兑汇票业务产品,该公司用每月返息3%的高息诱惑投资人。但好景不长,该公司在10月10日跑路,目前年仅27岁的公司法人已经失踪。据张先生介绍,类似他这样的投资人至少还有300多名,涉及金额高达2亿多元。在律师看来,创富汇通涉嫌集资诈骗,投资者应尽早向公安机关报案。高息诱惑 27岁公司法人已失联在国务院大力整顿以p2p为名的线下理财乱象刚有点起色后,线下理财公司又开始通过以银行承兑汇票名义进行诈骗。 逃过了以p2p为名的骗子公司,但没逃过拿银行背书的理财公司骗局 ,张先生这么说道,他向北京商报记者介绍了他被骗的经过。 一次偶然机会,我接到了一个理财推销电话,和以往不同的是,这位业务员介绍的产品是以四大国有银行承兑汇票向我流转的形式,之后我也通过网络对银行承兑汇票做了一些简单的了解。在业务员的多次推销下,我去创富汇通实地进行了解,并在公司看到了银行承兑汇票实物。公司讲师号称,产品无风险、期限短、高返息,只做四大银行的承兑汇票,银行汇票收益可观而且安全,投资门槛5万元起步,期限半年,每月返息3%。 在高息的诱惑下,张先生于4月28日购买了10万元的银行承兑汇票业务产品,之后5个月每个月都能准时收到创富汇通通过转账支付的3%利息。但好景不长,在张先生获得5个月返息后,该公司跑路,公司法人杨双失踪。据张先生介绍,创富汇通自10月10日跑路以来不足一周时间,涉及受害者已经高达300余人。由于投资时间不同,每天都有新的受害人加入维权群。据不完全统计,创富汇通成立至今短短不到一年半时间内,涉及投资款2亿元以上,投资者中最高投资额高达500万元。

  北京商报记者前往创富汇通位于北京市朝阳区大望路世贸大厦C座23层公司实址了解情况,该大厦物业拒绝北京商报记者上楼探访公司的请求,他称创富汇通已经停业,物业已将公司查封。工商信息显示,创富汇通注册资本3500万元,实缴资本为零,法定代表人杨双,公司成立于2015年5月15日。谁又曾想到,这家投资规模超过亿元的理财公司法定代表人年仅27岁。北京商报记者在网站搜索杨双时看到,他的工作履历十分简单。2007年7月至2015年5月任某财产保险泊头支公司项目经理,自2015年5月起出任创富汇通总经理。公告停止兑付 母公司 信息难寻据张先生介绍,创富汇通跑路之后在公司门口张贴了公告。公告称,因为近期市场屡次发生票据大案,造成创富汇通的银行承兑汇票到期银行无法兑付,造成公司资金吃紧。自10月10日起停止支付利息和本金,所有到期客户自动续签半年,同时按照每月3%给予计息。为了压缩开支,关闭北京公司,所有业务移交深圳总部汇通集团受理,并公布了汇通集团网站、电话以及QQ。据投资人介绍,,深圳总部拒不承认创富汇通为他们的北京分公司。北京商报记者试图联系汇通集团,不过电话一直占线,QQ也未有人回应。据工商信息查询系统显示,创富汇通自然人股东为杨双和骆新民。值得注意的是,在今年1月11日之前,杨双的持股比例为100%,但在此后股权变更后,骆新民仅持有1%的股权,杨双股权变为99%。在深圳汇通集团的网站上,公司简介显示汇通集团自2011年成立以来,在深圳、上海、成都、安徽等设立分公司,2015年5月15日在北京正式成立创富汇通投资管理(北京)有限公司。但是这一网站的最新内容更新日期都在2010年。更奇怪的是,北京商报记者在全国工商信息信用查询系统广东省查询深圳汇通公司,未查询到相关信息。在相关分析人士看来,这一网站更像是一个被空置一段时间的网站。设立资金池相关资质造假在北京商报记者采访过程中,业内专家和律师表示,创富汇通主要有三大问题,除了超高的年化利率外,该公司还有资金池嫌疑,并且实际经营范围已经超出了监管规定。北京商报记者调查了解到,这一理财骗局实际上破绽百出。在多位分析人士看来,票据市场36%(月息3%,年化收益率36%)的高利率简直是天方夜谭。苏宁金融研究院高级研究员薛洪言同样表示,银行承兑汇票由银行信用做担保,风险很低,相应的收益率水平也低,相比较而言,年化36%利率高得离谱。很显然,实际项目肯定不是银行承兑汇票。一位资深票据人士向北京商报记者介绍了银行承兑汇票产品的运作模式,他表示,银行承兑汇票是指企业委托银行开据的一种远期支付票据,票据到期银行具有见票即付的义务;票据最长期限为6个月,票据期限内可以进行背书转让。也就是说,在票据期限内,企业如果需要资金,可以将票据质押给第三方理财公司,这些理财公司将票据项目放在线上,投资人可以进行认购。由于票据到期后,银行会直接支付款项,因此风险相对较小,这就是互联网票据理财的运作模式。不过,由于银行承兑汇票多采取的是纸质形式,存在暗箱操作空间,比如一票多押,此前市场中也多次出现过拿报纸换票的案件。创富汇通则采取的是线下募集资金的形式,暗箱操作空间更大。张先生表示,他在创富汇通交款时使用的pOS机,刷卡凭条上有 创富汇通 字样,但实际交易收款单位并非该公司,据众多投资人反映,收款单位五花八门,贸易公司、汽车修理公司、建材公司等等。一位银行人士向北京商报记者表示,这种情况确实存在,有可能他们使用的是不合规的pOS机,并在pOS机上做一些更改。薛洪言表示,公司募集的资金并未与真实项目一一对应,而是由平台先积聚在一起再进行后续分配,已经涉嫌资金池。网贷之家高级研究员张叶霞表示,该公司不做资金银行存管或托管,归集投资人资金,涉嫌资金池。另外,该公司还涉嫌制造假的背书,创富汇通称拥有中国证券投资基金协会颁发的会员资格证书,但北京商报记者在中国证券投资基金协会网站上并未看到他们的资质。除此之外,创富汇通也超出了工商局规定的经营范围。工商局信息显示,创富汇通的经营范围为投资管理;项目投资;投资咨询;企业管理;组织文化艺术交流活动(不含演出);经济贸易咨询。其中,工商局信息中也提到,未经有关部门批准,创富汇通不得以公开方式募集资金;不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动;不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益等。律师:涉嫌集资诈骗尽早报案北京市寻真律师事务所律师王德怡表示,若投资人陈述内容属实,则可证明该交易一是资金去向不明;二是承兑汇票具体内容不明,项目内容涉嫌虚构;三是资质造假。最终投资人的钱汇集到理财公司,资金得不到任何监管,客户资金可由理财公司任意处置。理财公司在前期采取融新还旧、所有坏账与利息均以新债覆盖;后期则跑路。根据刑法规定,行为人采取虚构集资用途,以虚假的证明文件和高回报率为诱饵,骗取集资款的手段,构成集资诈骗罪。这是一起典型的以投资理财名义进行的金融诈骗活动。

  • 北京华大中医院被举报是违法行医的医院(转载)
  • 斐讯和联壁崩盘,后面可能还有几个大雷 请广大投资者千万注意了!!!
  • 杭州绍德投资有限公司:骗局乌鲁木齐爱德华医院毫无医德(转载)
  • 蜀桑园 一个包装高大上的理财游戏 又开始套路了
  • 在杭州甄美医疗美容医院做全脸脂肪填充 术后觉得没效果
  • 这群披着“中粮职员”皮的人 专骗“有钱好忽悠”的退休老人!
  • 存爱伙伴 以社交APP和网络商城为幌子进行传销诈骗 没想到还有更惊人的内幕
  • “承诺的利润达不到” 又有肥叔锅贴加盟商投诉“加盟容易退盟难”
  • 北方基因小分子肽能治疗不孕不育?“北京泰博吉信”曾被曝涉嫌传销
  • 原始股你尽管买 能上市算我输 金一被爆传销后变身新港(控股)还能玩多久?
  • 长沙长海医院黑心骗子谁来管管
  • 湖南省胸科结核病医院欺诈患者乱收费千万别去
  • 广州男科医院莆田系骗子医院专门吸人血的垃圾
  • 兴义九洲医院乱收费千万不要去这种黑心垃圾医院
  • 烟台中医康复医院乱收费无法无天谁人管
  • 滨城玛丽亚医院黑心骗子医院好人被查出病其治疗乱收费涉嫌严重
  • 汉中男健医院乱收费去了就后悔
  • 北京艾丽斯妇科医院简直就是禽兽
  • 曝光沈阳百嘉丽整形医院坑骗患者毁我容貌谁来给我一个公道
  • 唐僧带走了路由器,p2p还好吗?
  • 曝光一个骗子公司-重庆亿付达信息技术有限责任公司
  • 曝光一个骗子公司-重庆亿付达信息技术有限责任公司
  • 创世纪情缘婚介其本身就是个骗子公司 套路太深 大家千万别上当了
  • 淄博张店丽人医院手术台上漫天要价坑死人
  • 钦州九洲医院黑心医院黑心医生3天时间黑去24000
  • 钦州九洲医院黑心医院黑心医生3天时间黑去24000
  • 石家庄俪人妇科医院乱收费花了两万多还没有冶 好
  • “猴子理财”疑发假标自融,批量皮包公司排队借款,背后惊现“牛板金”!
  • 钱宝、雅堂、唐小僧、联壁接连暴雷, 流动性怎么了?
  • 斐讯和联壁崩盘,后面可能还有几个大雷
  • 连大妈都要卖房投资!合发房银到底有什么“魔力”?
  • 四大高返利平台全部爆雷!联璧金融涉嫌非法集资被调查,警方带走多名员工
  • 广州云托邦消费全返骗局!谎称有“国字号”背景如今已人去楼空
  • 五环公司及荣创天恒四宗罪显露,业主苦不堪言 走法律程序维权
  • 举报:富玛特恶意拒付千万租金 昊恩公司生存堪忧
  • 青藏铁路格库项目招标或存四大乱象
  • 漳州长泰:王林寿“偷梁换柱”涉嫌侵占数亿巨额集体财产
  • 大庆市建安集团倒卖工程拖欠血汗钱无人管
  • 山西古交嘉乐泉煤矿发生安全事故年仅46岁矿工身亡
  • 北京华大中医院 网上吹的口不择言 实际是个烧钱窟
  • 陕西秦盟电子商务有限公司,披着电子商务的传销!
  • 安徽存爱伙伴科技有限公司开发的社交APP存爱伙伴以网络电商为幌子进行传销诈骗
  • 购买商品成会员、下线购买有返佣、多级分销的盐津铺子引传销争议
  • 曝光|"点点手机月入10万"? 记者卧底发现实为变相传销
  • 水松缘生物科技有限公司是共享经济还是非法集资?
  •   向上金服渠道app自然流量做单不返现 向上金服还不承认
  • 诈骗平台“爱财在线”神级操作,隐藏全部图片,你以为没人发现吗?
  • 云云财富快跳车,和暴雷的地浓金融一伙的
  • 爱财在线这个造假、诈骗平台还在狡辩,被发现后全部隐藏现在和所有历史图片!
  • 浣熊理财野鸡平台,注册名字和公司名字不一致
  • 今天不知第几雷了,地农金融 已雷,勿去,已无垫!
  • 预警:中军国储被注销,关联平台 聚富蛙 金陵贷 中融投 万家贷 轻松易贷 佑米金融
  • 娄底美惠商城 骗我投入17万元 损失惨重
  • 深圳罗湖区红岭中路的博爱医院 没有操守 拿手术当儿戏
  • 青岛贝贝仁和妇产医院 致使孕妇死亡 伪造假病历的垃圾医院
  • 厦门科宏眼科医院 把患者眼睛弄瞎 还不承担责任 垃圾医院
  • 济南天伦不孕不育医院 无力抢救 并且还逃避责任 黑心医院
  • 山西肛肠肛泰医院 小病大看 骗钱坑人没商量
  • 东营中西医结合医院 猫腻很多 坑得不轻 骗子医院
  • 怀化市正健医院 坑我3万元 不管死活 求重视 人命关天
  • 备注:转载仅为传播信息,法律责任由原创者承担!