新骗局来了!请看管好自己的芝麻信用分和蚂蚁借呗额度
您的位置: 首页 > E财网-理论观点37 > 正文
新骗局来了!请看管好自己的芝麻信用分和蚂蚁借呗额度
2018-07-13 08:39:50 来源: 网络
E财网 2018-07-13 08:39:50:

新骗局来了!请看管好自己的芝麻信用分和蚂蚁借呗额度[0]

新骗局来了!请看管好自己的芝麻信用分和蚂蚁借呗额度[1]
“信用”可以换来真金白银,隐藏其后的诈骗手段也层出不穷。

官方背景的百行征信5月底开业基本宣告了芝麻信用、腾讯征信等8家试点机构拿牌之路的终结,但伴随这两年在线小额信贷的兴起,随之发展而来的针对各种征信分数的新型诈骗手段也层出不穷。

21世纪经济报道记者梳理了一下发现,这些新型诈骗手段可以概括为:利用提高信用分和借款额度为由诈骗,花呗套现诈骗,倒卖芝麻信用分等灰色数据倒卖产业链等。

21世纪经济报道记者日前从浙江省公安厅获悉,今年以来,浙江省公安机关共破获通讯网络新型违法犯罪案件12000余起,打处通讯网络新型违法犯罪嫌疑人5700余名,全省反诈中心止付被骗资金1.76亿元,冻结被骗资金2.16亿元,返还冻结资金8392万余元。

其中,杭州市余杭区公安局从一例个案入手,侦破一起“提升蚂蚁借呗额度”的诈骗案。

蚂蚁花呗套现大案逾3亿

21世纪经济报道记者从浙江省公安厅了解到,该犯罪团伙的头目为一个90后赵某,余杭区公安局多次远赴外地去调查取证,掌握了该犯罪团伙的诈骗手段:以点亮芝麻信用的个人信息星星,提高蚂蚁借呗额度的名义骗取手续费。经过三个月侦查,余杭警方出动警力60名,抓获团伙成员37名,刑事拘留36名,缴获作案手机40余部。

赵某通过非法渠道购买大量的个人信息,由销售人员群呼,以点亮芝麻信用个人信息的13颗星星,提升芝麻信用分为名实施诈骗,目前警方已经串并全国同类案件1200余起,涉案金额200余万元。

早在2017年12月底,全国首例“花呗”套现案就已被判刑。重庆地区的杜某某及其同伙利用多家网上店铺,串通多名淘宝用户虚构交易共计2500余笔,从“花呗”套现共计470余万元。杜某某等人的行为被判定为未经批准非法从事资金支付结算业务,因非法经营罪一审获刑两年六个月,并处罚金三万元。

而在6月下旬,据媒体报道,湖南省澧县人民检察院也以涉嫌非法经营罪依法批准逮捕犯罪嫌疑人刘某、黄某、甘某某。该三人通过虚假交易帮助客户将蚂蚁花呗的资金套现,并从中获利。

截至案发当日,刘某、黄某通过“光有米”平台,利用“蚂蚁花呗”套现3.2亿多元。刘某、黄某获利约400万元,甘某某获利约100余万元。

倒卖个人数据成灰色产业链

由于央行决定不再向包括芝麻信用在内的八家试点公司发放个人征信牌照。因此,芝麻信用等首批试点的8家机构都已经在逐步退出与信贷有关的征信服务,转向非金融类服务。

但是相当大一部分的现金贷平台因为无法接入人民银行的征信系统,原本就完全依靠芝麻信用分来做风控,芝麻信用的停止合作则无异于被掐住了要害。

中国银行法学研究会理事肖飒7月11日对21世纪经济报道记者表示,诈骗罪的法律渊源是刑法第266条,某些机构利用对评分标准的熟悉,找到其漏洞,传授方法给犯罪分子,从而骗取金融机构、企业的资金,涉嫌犯罪。在2014、2015年,出现过一波利用银行信用卡评分标准漏洞的事件,也因为违法犯罪被叫停。而倒卖公民个人信息,实际上也是犯罪行为,法律渊源是刑法第253条之一侵犯公民个人信息罪。

- End(感谢阅读) -

新骗局来了!请看管好自己的芝麻信用分和蚂蚁借呗额度[2]
点“阅读原文”了解更多

  • 东银金服和小微金融最新公告已出!
  • 法国夺冠!华帝退款7900万竟成最大赢家?!
  • 动辄鼓吹“千亿、百亿平台跑路”,不实报道易引发恐慌情绪!
  • 前100家平台数据告诉你,P2P值得投 | 周榜TOP100
  • 深圳、广州、上海三地发声维稳P2P行业,妥善有序退出!
  • 众升财富(北京)基金销售有限公司诈骗 虚假宣传夸大收益
  • 昆明云医大医院垃圾骗子医院,黑心天价医院
  • 临沂绿威锂电设备技术有限公司招商加盟诈骗 全是三无产品!
  • 新骗局!支付宝用户注意啦,一张截图就能让你的钱没了
  • 安徽荟商信息科技有限公司骗惨了将近10万广告费全部泡汤
  • 私人医院济宁仁爱医院过度医疗严重坑害消费者简直就是黑心骗子
  • 品世餐饮净梵茶等多项目欺诈 大家要紧捂钱袋!!
  • 曝光广州纯妆化妆品加盟是骗局害人不浅
  • 厦门火石宝城和辽宁中社联合平台联合骗钱,打着现货交易的幌子骗人
  • 广东爱店家科技 爱店家电商只是网络诈骗平台而已
  • 佰亿猫已经限制提现实际是发财猪的马甲平台都是陈少辉ceo在幕后操纵
  • 高额补贴,疯狂债转,交易量大幅下跌,创客金融何去何从???
  • 投米乐雷了,和宜泉资本一家的
  • 杭州钱时代金服出问题了!赶紧加群观望维权
  • 爆料泰然金融私自让客户投私下平台躲避监管
  • 握握金服区主任撑腰能挺多久,马控制人结局可以学习雅堂集团董事长世界杯看完了自首
  • 自融的百金贷,高返模式出来走两步看看
  • 百金贷,摇财树,你我贷,小牛在线这几家争议平台,你敢投吗?
  • 巨人理财兑付不成功,公司现人去楼空,联系不到,维权的请速来
  • 银河生物搞了那么多台子,壹佰金融出了事还不是甩锅
  • 映贝金服已经雷了,同是金砖旗下的多融财富等平台还远吗?
  • 汇通易贷提现困难,坏账、运营成本和自融是重要问题
  • 汇通易贷提现困难,坏账、运营成本和自融是重要问题
  • 多融,掌悦,一点金库,金盈所最新消息
  • 举报欧柏利集成墙饰诈骗我血汗钱 合同诈骗,大家千万别受骗
  • 邮政储蓄银行收到的存款,都用到哪儿了?
  • 比房价更先崩溃的,是年轻人的生活
  • 【体育新闻】恭喜法国队,但我更钦佩血战到底的克罗地亚!
  • 投之家,一家忘了初心的平台...
  • 永远坚持价值投资:不追风、不搭车、不着急、不眼红 | 投资家
  • 投诉主题:投诉广州市环诚文化成长有限公司 做兼职模特受骗钱
  • 又一200多亿网贷大平台“暴雷”,运营团队主动报警!
  • 力合科技二战IPO:依靠大量商业贿赂开拓业务,货币资金、应收账款增速异常
  • 投诉广州润芝公司骗藏品和信誉包管金 请求维护消费者合法权
  • 骗子公司很邪恶啊,嘉兴精伦智能玩具骗惨我,说好的信任呢?
  • 网贷之家的道歉信
  • 上市系平台君融贷宣布逾期 牛板金股东身648吧料
  • 壹佰金融和人人爱家组团爆雷背后竟是惊天骗局
  • 老板失联后遭员工举报!这家平台恐怕要凉了
  • 重磅:之家排名58“永利宝”霸气跑路
  • 煎熬72小时!"可能遇到了行业最大连环诈骗",暴雷平台自称!卢姓人氏与温州帮身影浮
  • 投之家因涉嫌非法集资被警方立案侦查!
  • 多多理财求助信:12亿血汗钱,实控人系区人大代表获多项荣誉
  • 投诉主题:禾喜电子商务江苏有限公司非法集资
  • 刚刚,近300亿明星网贷大平台也爆雷!中金断言:仅10%平台能活下来
  • 被北京当当科文电子商务有限公司诱导用花呗付款买东西 被骗6000元
  • 投诉主题:鼎盛广传微商渠道网络推广代理商一元骗局
  • 投诉主题:投诉广州鑫宝文化传媒服务公司骗子公司
  • 投诉深圳前海掌上金融信息服务公司交了钱不放贷
  • 北京中业汇智教育有限公司发布虚假信息欺骗消费者
  • 投诉湖南华人名绣旗下的昌文影娱宝诱导他人买股圈钱
  • 投诉主题:投诉万题库以百度分期贷款课程欺骗学员
  • 天天游旅行社网上推销的旅游产品、行程服务与实际严重不符
  • 投诉主题:加盟膜法工坊酵素面膜被骗7878元
  • 投诉益阳湘运集团股份有限公司造假 损害员工利益
  • 备注:转载仅为传播信息,法律责任由原创者承担!