深扒钱香涉嫌关联融资、担保,上市公司股东为何置之不理?
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深扒钱香涉嫌关联融资、担保,上市公司股东为何置之不理?

深扒钱香涉嫌关联融资、担保,上市公司股东为何置之不理?

2018-03-21 11:33:58 来源: 互联网

  最近深扒P2P关注到一家口气很大的P2P平台:钱香。就在最近,钱香公开宣称,其逾期率为0。

深扒钱香涉嫌关联融资、担保,上市公司股东为何置之不理?

  对于这样的表态,我只能表示十分佩服,不过我佩服的不是它的实力,而是它的自吹自擂。与此同时,它还让我对这家平台产生了极大的兴趣,对其深扒到底。按照钱香自己的说法,钱香是由上市公司、产业资本和创投基金共同打造的供应链金融理财平台,而且已经实现了江西银行的存管。

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  钱香的运营主体上海倾信互联网金融信息服务有限公司的股东结构显示,虽然股权结构并不算非常清晰,但基本上可以确定,钱香的大股东应该是由管理层持股的上海超棒投资管理有限公司(以下简称超棒投资)和上海望伟信息技术有限公司,钱香的第二大股东是深圳世纪金胜投资发展有限公司(以下简称世纪金胜),接下来是钱香所宣传的知名创投点亮投资管理(上海)有限公司(以下简称点亮资本),随后才是上市公司南通锻压(300280)的全资子公司上海磐庆投资有限公司(以下简称磐庆投资)及其法人代表郭庆(郭庆此前曾是南通锻压的董事长和实际控制人),我们暂且认为它们是一个整体。

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  (钱香的股权结构)在检查钱香股权结构的过程中,我发现有些地方颇为诡异。国家企业信用信息公示系统的数据显示,世纪金胜是钱香最早的投资者,超棒投资和点亮资本的入股都发生在2015年的12月,磐庆投资和郭庆的投资发生在2016年的5月(公开报道是在2015年的12月,工商变更会稍晚才能完成)。

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  但是钱香提交给工商部门的2016年年报显示,真正出资的只有郭庆、磐庆投资和世纪金胜。这就让我感到非常疑惑了,管理层还能勉强说是「管理入股」,那么点亮资本呢,难道是空手套白狼?

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  说完股权谜题,我们进入正题,说说钱香那些涉嫌关联融资以及关联担保的借款项目。借款项目涉嫌关联融资和担保钱香页面的借款项目以珠宝首饰行业的供应链金融为主,各地的小型珠宝店为了补充流动资金,或者为了铺货。其实归根结底,我们都知道,这些钱都是珠宝店采购所需,因为珠宝店在采购这方面的压力比较大。由于钱香信息提供不足,我们无从了解具体的借款方是哪些公司,其实就算是知道了也没有用,这些小型的珠宝店并没有什么公开资料可供参考。每个借款项目都有担保方,我查看了钱香近期推出的借款项目,发现频繁出现的担保方是一家名为「深圳***楼珠宝」的公司。虽然钱香并未提供该担保公司的营业执照,但还算慷慨地给出了一段介绍:担保方简介:深圳 **楼珠宝,始创于清朝咸丰五年(1855年)的上海……银楼,经过多代经营,现已发展成为东北,乃至全国知名的珠宝品牌,其产品品类涵盖:金、银、铂、钻、翠、珠、玉、宝8大领域,为中国驰名商标、中华老字号的拥有者。

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  由于这个咸丰三年实在太过特殊,通过检索我们完全可以确定,这座创建于1855年的银楼全名为上海景福元记银楼,而它的遗产就是荟萃楼珠宝。

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  按图索骥,我们也就能找到为钱香平台上的借款企业进行担保的深圳荟萃楼珠宝有限公司(以下简称荟萃楼珠宝),股东和法人代表均为翁国勇。

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  搜索结果显示,荟萃楼珠宝的创始人是翁氏三兄弟:翁国辉、翁国勇、翁国峰。目前翁国勇担任荟萃楼珠宝的总裁。

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  与此同时,我们发现,荟萃楼珠宝与钱香的第二大股东世纪金胜之间存在非常密切的联系。世纪金胜的工商变更记录显示,在2016年8月以前,翁国勇都是世纪金胜的董事长、总经理和第一大股东。

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  翁国勇在去年的卸任不代表两家公司之间已经划清了界限,接替翁国勇的翁建华与荟萃楼之间同样存在着极端密切的关联。如下图所示,翁建华不仅是上海荟萃楼珠宝有限公司的监事,而且还是深圳市荟萃楼珠宝文化创意产业园有限公司的股东和监事。与此同时,翁建华还参股了深圳景福元记珠宝有限公司(以下简称景福元记),而景福元记也就是荟萃楼的前身,所谓的中华老字号。

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  无论是公司名字,还是个人的姓氏,都能表明,翁建华和翁国勇是一家的,至少是亲属加同事。钱香的安全保障页面,重点突出了融资性担保公司索要承担的责任。这家名为的深圳市莆商融资担保有限公司(以下简称莆商担保)的企业的董事长名叫翁德新(又是翁氏家族的),而它的股东名单中也包括翁国勇。

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